كيفية كسب المال في العقارات
زيادة قيمة الممتلكات ودخل الإيجار هما طريقتان فقط للربح سواء كنت مهتمًا بالإمكانيات الاستثمارية للعقار أو كنت ببساطة قد سئمت من الإعلانات التجارية التي تعد بطرق غير معروفة "للربح من ممتلكاتك" ، فإن الأمر يستحق التعلم ، على أرض الواقع .
نصائح وارن بافيت في الاستثمار
كيف تخلق العقارات الثروة، وبدلاً من تقديم استراتيجيات غامضة للاستثمار في العقارات أو كتاب تمهيدي عن ملكية المنازل للمشترين لأول مرة ، ستركز هذه المقالة على كيفية جني الأموال من خلال العقارات، وسيغطي كل من الأساليب الأساسية التي لم تتغير منذ قرون وبغض النظر عن نوع اللمعان الذي يحاول معلمو اللحظة وضعه عليها ، بالإضافة إلى الفرص المحددة التي نشأت مؤخرًا نسبيًا.
طرق كسب المال
الطريقة الأكثر شيوعًا لكسب المال في العقارات هي من خلال التقدير وزيادة في قيمة العقار تتحقق عند البيع، ويعد الموقع والتطوير والتحسينات هي الطرق الأساسية التي يمكن أن تقدرها العقارات السكنية والتجارية من حيث القيمة ،ويمكن أن يلعب التضخم أيضًا دورًا في زيادة قيمة الممتلكات بمرور الوقت.
العقارات في فرنسا
ويمكنك أيضًا كسب المال في شكل دخل من الإيجارات لكل من العقارات السكنية والتجارية ، وقد تدفع لك الشركات إتاوات على الأراضي الخام ، على سبيل المثال ، عن أي اكتشافات ، مثل المعادن أو النفط، وتعتبر صناديق الاستثمار العقاري (REITs) ، والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) ، وشركات الاستثمار في الرهن العقاري (MICs) ، ومجموعات الاستثمار العقاري (REIGs) هي بدائل استثمارية داخل قطاع العقارات.
أرباح العقارات من زيادة قيمة الممتلكات
الطريقة الأكثر شيوعًا التي توفر بها العقارات ربحًا: إنها تقدر - أي تزيد قيمتها. يتم تحقيق ذلك بطرق مختلفة لأنواع مختلفة من الممتلكات ، ولكن يتم تحقيقه بطريقة واحدة فقط: من خلال البيع، ومع ذلك ، يمكنك زيادة عائد الاستثمار على العقارات بعدة طرق، إحدى الطرق إذا اقترضت المال لشراء العقار - هي إعادة تمويل القرض بفائدة أقل، كما سيؤدي ذلك إلى خفض أساس التكلفة الخاص بك للممتلكات ، وبالتالي زيادة المبلغ الذي تخلصه منه.
العقارات في كندا
إن أوضح مصدر لتقدير الأراضي غير المستغلة هو ، بالطبع ، تطويرها، ومع توسع المدن تصبح الأراضي الواقعة خارج الحدود ذات قيمة متزايدة بسبب احتمالية شرائها من قبل المطورين، وبمجرد قيام المطورين ببناء المنازل أو المباني التجارية فإنها ترفع هذه القيمة أكثر، ويمكن أن يأتي التقدير في الأرض أيضًا من اكتشافات معادن ثمينة أو سلع أخرى بشرط أن يحتفظ المشتري بحقوقها، ومن الأمثلة المتطرفة على ذلك النفط اللافت ولكن يمكن أن يأتي التقدير أيضًا من رواسب الحصى والأشجار والموارد الطبيعية الأخرى.
الشقق في المانيا
وعند النظر إلى العقارات السكنية ، الموقع هو العامل الأكبر في التقدير، ومع تطور الحي المحيط بالمنزل ، وإضافة طرق العبور والمدارس ومراكز التسوق والملاعب والمزيد ، تؤدي هذه التغييرات إلى ارتفاع قيمة المنزل، وبالطبع يمكن أن يعمل هذا الاتجاه أيضًا في الاتجاه المعاكس حيث تنخفض قيم المنزل مع اضمحلال الحي.
الطريق نحو الحرية المالية
ويمكن أن تؤدي التحسينات في المنزل أيضًا إلى تحفيز التقدير، ويعد وضع حمام إضافي وتدفئة مرآب ، وإعادة تصميم المطبخ بأحدث الأجهزة ، بعضًا من الطرق التي قد يحاول بها مالك العقار زيادة قيمة المنزل، وتعتبر العقارات التجارية قيمة لنفس أسباب الأرض الخام والعقارات السكنية الموقع ، والتطوير ، والتحسينات، أفضل العقارات التجارية مطلوبة بشكل دائم.
دور التضخم في قيم الملكية
عند التفكير في التقدير عليك أن تأخذ في الاعتبار التأثير الاقتصادي للتضخم ، ويعني معدل التضخم السنوي البالغ 10٪ أن الدولار يمكنه شراء حوالي 90٪ فقط من نفس السلع في العام التالي وهذا يشمل الممتلكات، وإذا كانت قطعة الأرض تساوي 100000 دولار في عام 1970 وظلت نائمة وغير مطورة لعقود فستظل تساوي عدة مرات اليوم ،وبسبب التضخم الجامح طوال السبعينيات والوتيرة الثابتة منذ ذلك الحين ومن المحتمل أن يتطلب الأمر أكثر من 700000 دولار لشراء تلك الأرض في عام 2021 ، بافتراض أن 100000 دولار كانت قيمة سوقية عادلة في ذلك الوقت.
نصائح في الاستثمار
وبالتالي فإن التضخم وحده يمكن أن يؤدي إلى ارتفاع قيمة العقارات لكنه يعد نصراً باهظ الثمن، وفي حين أنك قد تحصل على خمسة أضعاف أموالك بسبب التضخم عند البيع ، فإن العديد من السلع الأخرى تكلف خمسة أضعاف ما تشتريه أيضًا ، لذا فإن القوة الشرائية في بيئتك الحالية لا تزال عاملاً.
أرباح العقارات من الدخل
الطريقة الكبيرة الثانية لتوليد العقارات للثروة هي توفير مدفوعات منتظمة من الدخل، ويشار إلى الدخل من العقارات عمومًا باسم الإيجار ، ويمكن أن يأتي بأشكال عديدة.
دخل الأرض الخام
اعتمادًا على حقوقك في الأرض ، قد تدفع لك الشركات رسومًا مقابل أي اكتشافات أو مدفوعات منتظمة لأي هياكل تضيفها، وتشمل هذه على سبيل المثال ، رافعات المضخات وخطوط الأنابيب وحفر الحصى وطرق الوصول وأبراج الخلايا، ويمكن أيضًا استئجار الأراضي الخام للإنتاج عادةً للإنتاج الزراعي ، وقد تكون قطع الأراضي المزروعة بالأشجار ذات قيمة للأخشاب التي يمكن حصادها بشكل دوري.
دخل الممتلكات السكنية
تأتي الغالبية العظمى من دخل الممتلكات السكنية في شكل إيجار أساسي، ويدفع المستأجرون مبلغًا ثابتًا شهريًا والذي سيرتفع مع التضخم والطلب وستأخذ منه التكاليف الخاصة بك، مطالبين بالجزء المتبقي كدخل إيجار ،ويعد الموقع المرغوب فيه أمرًا بالغ الأهمية لضمان أنه يمكنك تأمين المستأجرين بسهولة.
دخل الممتلكات التجارية
يمكن أن تدر العقارات التجارية دخلاً من المصادر المذكورة أعلاه، ومع كون الإيجار الأساسي هو الأكثر شيوعًا مرة أخرى ، ولكن يمكن أيضًا إضافة دخل آخر في شكل خيار دخل سيدفع العديد من المستأجرين التجاريين رسومًا للخيارات التعاقدية مثل حق الشفعة في المكتب المجاور.
كيف تبدأ في العمل الحر
ويدفع المستأجرون علاوة مقابل الاحتفاظ بهذه الخيارات سواء كانوا يمارسونها أم لا، ويوجد دخل من الخيارات في بعض الأحيان للأراضي الخام وحتى العقارات السكنية ، لكنها ليست شائعة، وتعتبر العقارات السكنية مسارات الربح، وفيما يلي نظرة فاحصة على بعض الطرق العديدة التي يمكنك من خلالها كسب الدخل من العقارات السكنية.
نسبة الضرائب على العقارات في فرنسا
هذه إحدى الطرق التقليدية لكسب الدخل من العقارات، وهناك عدة طرق لتحقيق ذلك ويمكنك شراء منزل لأسرة واحدة وتأجيره ؛ شراء منزل متعدد الأسر والعيش في إحدى الوحدات أثناء تأجير الوحدات الأخرى بشكل مثالي لتغطية الرهن العقاري ونفقات الإسكان الخاصة بك ؛ أو شراء منزل متعدد العائلات واستئجار جميع الوحدات، إما إدارة الممتلكات بنفسك أو التعاقد مع شركة إدارة للتعامل مع الوحدات المؤجرة ، وتحصيل الإيجار ، ومعالجة الإصلاحات اللازمة ، وما إلى ذلك.
المنازل في المانيا
الملكية زعانف في إضافة إصلاحات عالية المردود إلى المنازل في وقت قصير ثم بيعها، ويتعبر التقليب مربحًا إذا كنت تعرف كيفية العثور على العقارات لإصلاحها ، ولديك المهارات اللازمة للقيام بالتجديدات بنفسك أو الإشراف على طاقم لتنفيذها ، ولديك إحساس بالتكاليف الأساسية للممتلكات والقيمة المحتملة.
Airbnb وإيجارات العطلات
ازداد الطلب على إيجارات المنزل بعيدًا عن المنزل في السنوات الأخيرة حيث فضل العديد من المسافرين هذا الخيار على الإقامة في فندق، يمكن لأصحاب المنازل كسب الدخل عن طريق تأجير منزل أو حتى مجرد غرفة على أساس قصير الأجل وخاصة إذا كان العقار في منطقة تعتبر وجهة سياحية معروفة، ومن غير الواضح متى سيعود هذا السوق.
العقار في باريس
ولكن في حالة ظهورها مرة أخرى وضع في اعتبارك أن الإيجارات قصيرة الأجل منظمة وأحيانًا محظورة في مدن معينة، وتحقق من لوائح مدينتك قبل إدراج عقار على موقع ويب مثل Airbnb أو VRBO أو HomeAway ،وأيضًا ضع في اعتبارك ما الذي يضيفه التنظيف العميق والتعقيم الإضافي بين الضيوف إلى التكاليف.
مصادر الدخل العقاري البديلة
صناديق الاستثمار والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) ، وشركات الاستثمار في الرهن العقاري (MICs) ، ومجموعات الاستثمار العقاري (REIGs) هي بدائل استثمارية في قطاع العقارات، وتعتبر بشكل عام وسائل لتوليد الدخل من العقارات ولكن لديها عمليات مختلفة للقيام بذلك وعمليات مختلفة للدخول.
صناديق الاستثمار العقارية
مع REIT يبيع مالك العقارات التجارية المتعددة الأسهم (غالبًا ما يتم تداولها علنًا) للمستثمرين (عادةً لتمويل شراء المزيد من العقارات) ثم يمرر دخل الإيجار في شكل توزيع، REIT هو المالك للمستأجرين (الذين يدفعون الإيجار) ولكن أصحاب REIT يسجلون الدخل بمجرد إخراج نفقات تشغيل المباني وصندوق REIT، وهناك طريقة خاصة لتقييم REIT .
MBSs و MICs و REIGs
تم إزالة هذه خطوة أخرى لأنها تستثمر في الرهون العقارية الخاصة بدلاً من العقارات الأساسية ،وتختلف الشركات المتوسطة الدخل عن الشركات المتوسطة والصغيرة من حيث أنها تمتلك رهونًا عقارية كاملة وتحول الفائدة من المدفوعات إلى المستثمرين ، بدلاً من توريق أجزاء من رأس المال و / أو الفائدة، ومع ذلك كلاهما ليسا استثمارات عقارية بقدر ما هما ديون، وهي عادة استثمارات خاصة ذات هيكل فريد خاص بها ، وتقدم للمستثمرين استثمارات في رأس المال أو خدمة الشراكة، وتتوفر العديد من البدائل العقارية ذات المصداقية لكسب المال في هذا القطاع ولكنها تأتي مع محاذير ونقاط دخول مختلفة.
طرق أخرى للاستثمار في العقارات.
الاستثمار في الأسهم
ويعتبر العقار السكني غير الرسمي يتطلب منك دفع رسوم ، أو قسط ، للحصول على الحق في شراء منزل لفترة محددة بسعر متفق عليه، وستجد بعد ذلك مستثمرين سيدفعون أكثر من سعر الخيار الخاص بك للممتلكات، في هذه الحالة فإن القسط الذي تحصل عليه هو في الأساس رسوم مكتشف الوكيل العقاري عمولة ، على الرغم من أن هذا دخل إلا أنه لا يأتي من امتلاك (أي حيازة صك الملكية) لقطعة من العقارات.
أفضل موقع ربح المال
البيع على المكشوف يتضمن هذا شراء منزل من المقرض عندما يتأخر المرتهن عن السداد، وتعتبر المبيعات القصيرة عرضًا معقدًا ويستغرق وقتًا طويلاً، وهناك خيارات التأجير هذه هي ما يوحي به الاسم ،وعندما تستأجر مع خيار الشراء في سوق العقارات الصاعدة حيث ترتفع الأسعار وقد تتمكن من إتمام عملية الشراء لاحقًا بسعر أقل محدد مسبقًا أو تحقيق ربح عن طريق بيع حقوق الشراء الخاصة بك.
الاستثمار في العقار
وتقليب العقد بدلاً من التقليب البيوت ، يتضمن هذا النوع من التقليب نقل حقوق عقد الشراء إلى مشترٍ آخر، إذا تمكنت من تحديد موقع البائعين المتعثرين والمشترين المتحمسين وجمعهم معًا ، فقد تتمكن من تحقيق ربح بهذه الطريقة، وهناك العديد من الاستراتيجيات التي أثبتت جدواها لكسب المال في العقارات، ويحتل التقدير والتضخم والدخل مرتبة عالية في القائمة ولكن توجد أيضًا العديد من الاستثمارات العقارية البديلة، وإن فهم استثماراتك ومخاطرك وما إذا كانت العملية برمتها تستحق العناء أم لا ، الأمر متروك لك.